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刷屏金融圈!中央汇金公司将战略入股恒丰银行!新晋投资者或不止一家,恒丰透露即将发布详情

券商中国 陆霏

恒丰银行改革进程终于有了重大实质性突破。

8月8日,券商中国记者从恒丰银行人士处核实到,恒丰银行改革取得突破性进展,中央汇金公司将作为战略投资者入股恒丰银行。据第一财经消息,恒丰银行方面表示,正在起草公告,即将发布详情。 

另据恒丰银行内部人士向券商中国记者透露,汇金公司战略入股恒丰银行后,恒丰银行仍为山东省管理的金融机构,业务上接受央行、银保监会等金融监管部门指导。值得注意的是,虽然目前恒丰银行为省管金融机构,但从恒丰银行所披露的前十大股东信息看(截至2018年底),尚未发现山东省委省政府通过国资入股的迹象。

有恒丰银行内部人士分析,除汇金公司外,不排除还有其他投资者对恒丰银行注资的可能性,如地方大型国企等。

汇金公司直接持股金融机构将增至18家

8月8日晚间,中央汇金公司将战略入股恒丰银行的消息一经媒体报道,立即引发市场强烈关注。

中央汇金投资有限责任公司(简称“中央汇金公司”)是依据《中华人民共和国公司法》由国家出资设立的国有独资公司,2003年12月成立。中央汇金公司根据国务院授权,对国有重点金融企业进行股权投资,以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务,实现国有金融资产保值增值。中央汇金公司不开展其他任何商业性经营活动,不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。

截至2018年底,中央汇金公司管理的国有金融资本为4.3万亿人民币,直接持有17家金融机构股权,包括国家开发银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、中国光大集团股份公司、光大银行、中国出口信用保险公司、中国再保险(集团)股份有限公司、新华人寿、建银投资、中国银河金融控股有限责任公司、申万宏源集团、中金公司、中信建投证券、建投中信资产管理公司、国泰君安投资管理股份有限公司。

因此,中央汇金公司战略入股恒丰银行,将是继光大银行后持有的第二家全国股份行股份。

据媒体报道,汇金公司等战略投资者的进入,将大大提高恒丰银行的资本充足率,进一步完善恒丰银行公司治理机制,提升其实力以及经营能力。这次改革,央行、银保监会还将给予政策支持。

新晋投资者或不止汇金公司一家

除汇金公司外,有分析认为,恒丰银行还引入其他投资者注资。值得注意的是,恒丰银行目前虽为山东省管理的金融机构,但从所披露的最新前十大股东信息看(截至2018年底),尚未发现山东省委省政府通过国资入股的迹象。有恒丰银行内部人士分析,除汇金公司外,不排除还有其他投资者对恒丰银行注资的可能性,如地方大型国企等。

据《恒丰银行2019年同业存单发行计划》显示,截至2018年底,恒丰银行前十大股东分别为:

烟台蓝天投资控股有限公司(国有法人股,持股20.59%)新加坡大华银行有限公司(13.16%)上海鲁润资产管理有限公司(8.93%)上海佐基投资管理有限公司(8.23%)厦门福信银泰投资有限公司(5.73%)君康人寿保险股份有限公司(3.27%)上海国正投资管理有限公司(2.75%)上海国之杰投资发展有限公司(2.69%)成都门里投资有限公司(2.63%)

北京中伍投资发展有限公司(2.62%)

第一大股东烟台蓝天投资控股有限公司是烟台市政府批准设立的市属国有独资投资性公司。

截至目前,尚不清楚汇金公司等投资者注资恒丰银行的具体方式和持股比例等信息。有分析人士认为,恒丰银行股权的历史遗留问题较为复杂,是以受让原有股份还是增资扩股等方式注资,均需厘清部分老股东的出资来源和新进投资者的定价机制等问题。

继包商银行被接管、锦州银行重组后,恒丰银行改革取得突破的消息一经传出,问题金融机构处置再次成为市场关注的热点。至于恒丰银行引入汇金公司作为战略投资者,其改革模式是否会与锦州银行重组类似,有接近恒丰银行人士对券商中国记者透露,恒丰银行的改革方式与锦州银行并不一样。

业务主攻方向锁定零售金融,董事长带队赴建行“取经”

2017年11月底,恒丰银行前任董事长蔡国华被通报因涉嫌严重违纪违法被调查,加之内控管理出问题,监管部门、山东省有关部门对出现的严重问题予以纠正。此后,山东省委、省政府不断加强对恒丰银行的管理,并对领导班子进行调整。目前,原山东银监局局长陈颖担任恒丰银行党委书记、董事长,中国银行山东分行原行长王锡峰任党委副书记、行长。

恒丰银行已连续两年未能披露年报。数据显示,截至2018年9月末,恒丰银行资产总额1.05万亿元,较2017年末缩水21.2%。2018年前三季度,该行实现净利润26亿元,而2017年同期净利润为69亿元。营收方面,恒丰银行2018年前三季度实现138亿元营业收入,而2017年同期该行营业收入为213亿元。

资产质量方面,截至2018年9月末,恒丰银行不良贷款率为2.98%。

今年4月28日,恒丰银行召开2019年一季度工作会议,总结一季度工作情况,对推进零售战略落地进行全面动员部署。会议认为,今年以来,在山东省委、省政府和各级监管部门的正确领导和大力支持下,全力推进改革发展各项工作,全行呈现企稳回升、稳中向好的发展态势,为实现全年发展目标奠定了良好基础。

会议明确提出,要牢固树立做大零售的信心和决心,把“零售金融”作为全行未来发展的重要主攻方向,加快推进零售战略落地。以金融科技为抓手,以重构机制体制为保障,融合线上线下资源,推动客户、产品、渠道全面升级,加快数字化转型,着力打造高效便捷、持续创新、价值成长、移动优先的零售金融品牌。要抓好提高低成本负债能力、做大零售信贷业务规模、拓展信用卡客群基础、提升财富管理服务能力四个方面的重点任务,强化零售战略落地的机制保障,在科技融合、管理会计、人才培养、考核激励等方面实现率先突破,以科学有效的体制机制,充分调动各方面积极因素,实现零售业务换道快跑、后发先至。

为布局金融科技发展零售金融,前不久,建设银行武汉数据中心原主任徐彤出任恒丰银行首席运营官。7月8日,恒丰银行董事长陈颖带队赴建行就多领域业务合作进行座谈交流,双方就同业合作、金融科技、零售金融、人才培训等领域深入交流,并达成一系列合作共识。建行董事长田国立表示,恒丰银行自2018年以来,改革方向明确、发展态势良好,不断展现出新面貌新气象,建行愿与恒丰银行不断加深合作。

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